12月5日、6日
網新恒天x國內兩家頭部城商行
柜臺債業務升級改造項目
先后上線
賦能柜臺債業務提質增效
上線背景
2024年5月1日，中國人民銀行《中國人民銀行關于銀行間債券市場柜臺業務有關事項的通知》正式實施，進一步擴展了柜臺債券投資品種、交易方式和投資者群體，將吸引更多的機構和個人投資者參與市場。隨著柜臺債券業務市場的不斷擴容，為了滿足投資者日益多元化、專業化的投資需求，銀行及金融機構紛紛積極推動適配自身業務結構的柜臺債系統建設，為投資者提供更豐富、更便捷的金融服務。
網新恒天柜臺債業務管理平臺（HiCBonds）
針對已開辦柜臺債業務的金融機構，本產品會根據央行新規拓展債券品種、豐富柜臺債債券供給、擴大柜臺債投資者范圍、增加柜臺債交易品種，并且可以快速實現產品的更新迭代，靈活適配多樣化業務場景，精準響應定制化需求，幫助開辦機構強化柜臺債渠道對客能力，提升客戶體驗和系統穩定性。
針對即將開辦柜臺債業務的金融機構，本產品提供統一的柜臺債券業務前中后臺管理平臺，通過與現有機構的資金系統及核心系統等行內系統的交互，完成報價、風控、成交及清結算的統一業務流程處理。
客戶1：A城商行一站式處理柜臺債交易
痛點：此前沒有一站式交易管理平臺，在處理柜臺債券業務時，交易員、領導需跨系統進行交易、審批操作，影響了業務的推進效率。
● 針對客戶痛點，恒天項目團隊對客戶原有的柜臺債交易系統進行了全面升級改造，接入了柜臺債類交易功能，使交易員可以一站式處理各類交易，并提供APP移動審批接口，讓領導無需切換審批系統，實現一站式審批，有效提高了業務處理的便捷性與效率，同時統一風控核檢，為業務的穩定運行提供安全保障。
恒天項目團隊成員間通力協作，攻堅克難，竭誠為客戶服務，讓我們一起走進項目實施現場~
直擊現場
01.外圍系統：繁多系統中的高效協調
針對外圍系統繁多，開發聯調進度緩慢，溝通效率低下的問題，我們提供了高效的對應接口方案，同時提前開發接口擋板，優先解決阻塞性問題，有效提升各系統開發速度。
02.測試環境：多套環境下的精心準備
針對需要準備多套測試環境的難題，我們通過有計劃、有規范地執行環境部署步驟，確保每一個測試環境都能滿足業務需求，提升環境準備效率。
03.交易風控：渠道端的風險管理
針對渠道端交易風控滯后的問題，我們為柜臺債交易系統配備了外圍風控接口，在渠道發起交易時，系統會進行事前風控預檢核，對交易的風險進行初步評估和篩選，有效地提升交易成功率，降低交易風險。
客戶2：B城商行新增業務品種和升級功能
痛點：面對新增的柜臺債業務品種，該客戶沒有相適應的外部渠道端系統、展示頁面以及功能模塊，難以應對日益增長的交易需求，同時原有系統風控校驗不足、交易員缺乏實時市場行情數據作為參考，可能導致交易決策失誤，增加風險敞口。
● 針對客戶痛點，恒天項目團隊對原系統進行接口層的適配改造，確保其可對接外部系統。對于新增業務品種，開發了獨立的前端頁面，并采用微前端技術整合展示，同時實現了功能模塊化，便于后續迭代開發。團隊利用CFETS計算包和本地系統計算能力，構建了關鍵風控校驗功能，有效降低了交易風險。同時，團隊還接入了CFETS質押式回購市場的匯總成交行情，實時對接CFETS的行情數據API，增強了決策支持能力。
直擊現場
01.接口適配：復雜對接中的精準開發
針對新系統需要對接多個外部系統，接口需要重新適配的問題，我們根據客戶的具體需求，進行定制化需求設計和適配開發，確保了新系統能夠滿足客戶的功能需求和系統對接要求，同時提升了系統的靈活性和擴展性。
02.結算戶支持：多種類型下的靈活應對
針對客戶的資金卡結算戶類型需要同時支持行內外結算戶的問題，我們分別采用了行內結算戶實時劃款、行外客戶來款匹配的方案，并支持客戶一筆款對應多筆成交數據進行匹配。
03.性能優化：高并發下的穩定保障
針對大量請求集中到單個服務器可能導致服務器性能下降或宕機的問題，我們采用了負載均衡的方式，將請求分發到集群內的多臺服務器上，有效分攤了壓力，提升了系統的穩定性和可用性。
網新恒天柜臺債業務管理平臺特色
● 一站式管理平臺與便捷服務：構建了統一的柜臺債券業務管理平臺，面向所有類型的投資者開放，包括個人投資者、企業以及金融機構，為投資者提供從對客報價、風控檢核，到債券結算、資金清算、數據報備及付息兌付的全流程一站式服務，有效提高了整體的操作效率，為投資者提供了更加便捷、高效的服務體驗。
●多樣化投資與靈活交易：為了滿足投資者對多樣化投資產品的需求，平臺提供了豐富的債券供給和柜臺債交易品種，投資者可以根據個人的投資偏好和風險承受能力選擇相應的債券。此外，投資者可以通過多種渠道進行交易，如傳統的銀行柜臺、手機銀行、網上銀行等，增強了交易的靈活性和便捷性。
●健全賬戶體系與全面風險管控：構建了結算戶和非結算戶的賬戶管理體系，可以完成行內外資金賬戶的資金清算以及異常情況處理，并支持金融機構產品戶的線上開戶流程。同時，建立了多維度、多層次的風險管控體系，能夠基于機構需求進行快速配置，對交易過程中可能出現的各種風險進行多維度監測，從而保障業務能夠安全進行。
●數據統一治理和技術支持：具備強大的數據治理能力，能夠實現金融數據的統一交互和管理，建立高效的數據收集、存儲、加工以及應用體系，支撐復雜的業務分析與個性化數據需求。同時，可靈活對接客戶渠道、資金系統、核心系統等各類行內系統，在操作系統、數據存儲、運行環境、芯片CPU等方面都可提供信創支持。
網新恒天在金融領域深耕多年，推出了金融市場智能交易管理平臺(HiTrade)、AI交易員、金融數據服務平臺(HiData)等一系列具有前瞻性的金融產品與解決方案，持續賦能金融客戶提質增效。未來，網新恒天將積極擁抱金融行業的變革與機遇，依托專業服務和創新技術，幫助金融客戶靈活應對不斷變化的業務需求，推動整個金融行業向更加高效、智能、可持續的方向前行。
